• La oficina de la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro de Estados Unidos indica que estas instituciones blanquean dinero de los cárteles de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación, del Golfo y de la organización de los Beltrán Leyva.
• Como consecuencia de dicha acusación, el gobierno estadounidense prohibió a las instituciones financieras de su país realizar transferencias de fondos a dichos bancos y representantes financieros mexicanos.

25 de junio de 2025.- El Departamento de Tesoro de Estados Unidos ha asestado un golpe inédito al sistema financiero en México. Este martes ha emitido órdenes que identifican a tres instituciones mexicanas, CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), emitió este miércoles órdenes que identifican a dos bancos y una casa de bolsa de mexicanos, como una preocupación principal de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides. Se trata de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa.

“CIBanco e Intercam, bancos comerciales con más de 7 mil millones de dólares y 4 mil millones de dólares en activos totales, respectivamente, y Vector, una firma de corretaje que gestiona casi 11 mil millones de dólares en activos, han desempeñado conjuntamente un papel vital y de larga data en el lavado de millones de dólares para cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para la producción de fentanilo”, señaló el Tesoro.

Como consecuencia de dicha acusación, el gobierno estadounidense prohibió a las instituciones financieras de su país realizar transferencias de fondos a dichos bancos y representantes financieros mexicanos.

“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector, están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses, al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave en la cadena de suministro de fentanilo”, declaró al respecto el secretario del Tesoro, Scott Bessent.

CIBanco, Intercam y Vector “han desempeñado conjuntamente un papel clave y prolongado en el lavado de millones de dólares en nombre de los cárteles con sede en México”, señaló la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, en un comunicado publicado este 25 de junio.

Estas medidas forman parte de las primeras acciones aplicadas bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, que amplían las facultades del Tesoro para combatir operaciones financieras ligadas al tráfico de opioides sintéticos.

Mueven dinero a nombre de los cárteles

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que dichas instituciones financieras de México actúan como «engranajes clave en la cadena de suministro del fentanilo“, al mover fondos que contribuyen al “envenenamiento de innumerables estadounidenses”.

Frente a tal escenario, el Departamento del Tesoro señaló que las instituciones financieras cubiertas tienen prohibido realizar transferencias de fondos desde o hacia CIBanco, Intercam o Vector, o desde o hacia cualquier cuenta o dirección de moneda virtual convertible administrada por o en nombre de CIBanco, Intercam o Vector.

Combatir a los cárteles de la droga y detener el flujo de drogas letales hacia Estados Unidos es una de las principales prioridades del gobierno del presidente Donald Trump, destacó el Tesoro estadounidense.

En enero de 2025, el presidente Trump emitió una Orden Ejecutiva que creó un proceso mediante el cual ciertos cárteles y otras organizaciones serían designados como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTOs, por sus siglas en inglés) y/o Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGTs, por sus siglas en inglés).

 

Acusaciones del Tesoro de EE. UU. a detalle

De acuerdo con la información publicada por el Departamento del Tesoro, sobre las instituciones financieras mexicanas, acusadas de lavado de dinero, pesan los siguientes señalamientos:  

CIBanco

Habría participado en operaciones de lavado de dinero, relacionadas con el tráfico ilícito de opioides, a través de transacciones y prestación de servicios financieros con el Cártel de los Beltrán Leyva, Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y Cártel del Golfo. “CIBanco también ha facilitado la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos”.

El Tesoro estadounidense aseguró que “en 2023 un empleado de CIBanco facilitó, a sabiendas de la creación de una cuenta para presuntamente blanquear, 10 millones de dólares en nombre de un miembro del Cártel del Golfo.

“Entre 2021 y 2024, CIBanco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas con sede en China que enviaron precursores químicos a México con fines ilícitos”.

Intercam

Es señalada por su presunta participación en actividades de lavado de dinero, “debido a su prolongado patrón de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles con sede en México”.

El Tesoro refirió a finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo la transferencia de fondos desde China.

Indicó que entre 2021 y 2024, una empresa con sede en China, asociada con un individuo que enviaba precursores químicos de China a México con fines ilícitos, recibió más de 1.5 millones de dólares de empresas con sede en México a través de Intercam.

Vector

Esta casa de bolsa habría facilitado las actividades de lavado de dinero de los cárteles con sede en México, incluidos el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo. Según la autoridad estadounidense Vector también ha facilitado la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos.

efirió que entre 2013 y 2021, una “mula” del Cártel de Sinaloa empleó diversos métodos para blanquear dos millones de dólares de Estados Unidos a México a través de Vector.

Además, la orden señala que entre 2018 y 2023, se descubrió que Vector había realizado más de un millón de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas chinas.